KYC & AML Քաղաքականություն

Գործնականում, KYC Юридическая и правовая помощь-ում նշանակում է, որ մենք հավաքում և հաստատում ենք ձեր մասին փոքր մեծությամբ հիմնական փաստերի շարք՝ ձեր լրիվ իրավական անունը, ծննդյան ամսաթիվը, բնակության երկիրը, ձեր հետ կապի մանրամասները և վճարման մեթոդը, որը դուք պատրաստվում եք օգտագործել: Մենք համեմատում ենք գրանցման ձևում մուտքագրած մանրամասները ձեր վերբեռնած փաստաթղթերում ցույց տրված մանրամասների հետ:

Ինչ մենք չենք անում

Մենք չենք հարցնում ձեր առցանց բանկային գաղտնաբառը, ձեր թղթական քարտի լրիվ PIN-ը կամ հեռակա մուտք ձեր սարքին: Մեր թիմի ոչ մի անդամ երբեք չի խնդրի դրանք: Ցանկացած հաղորդագրություն, որը դա է խնդրում, ոչ թե մեզանից է եղել և պետք է հաղորդվի չարաշահման ձևի միջոցով:

Ինչ է մոնիտորվում

Ֆինանսավորման և դրամ հանման օրինաչափություն, վճարման գործիքների փոփոխություն, երկրի կամ կոնտակտային տվյալների փոփոխություն, գործունեություն, որը չի համապատասխանում ձեր գրանցման ժամանակ տրված պրոֆիլին, և ցանկացած գործունեություն, որը նշվել է մեր հավաքաբերման գործիքներով:

Ի՞նչ կարող է տեղի ունենալ արդյունքում

• Թարմացված փաստաթղթերի կամ funds-ի աղբյուրի բացատրության հայցի:
• Տեղեկացված գործարքի վրա ժամանակավոր հետ պահում, մինչ այն ստուգվում է:
• Ձեր հաշվում հրապարակված սահմանների ճշգրտում:
• Հաշվի սահմանափակում կամ փակում, որտեղ օրենքը պահանջում է:

Ձայնագրություններ

Նույնականացման տվյալները և գործարքային ձայնագրությունները պահվում են կիրառելի օրենքով պահանջվող ժամանակահատվածի համար հարաբերությունների ավարտից հետո և վարվում են ճիշտ մեր Գաղտնիության քաղաքականությանհամապատասխան: Որոշակի հանգամանքներում օրենքը մեզ կանխում է հաղորդել հաճախորդին, որ հաշվետվություն է կազմվել:

Վերանայման ժամանակը կախված է ծավալից, վեր բեռնման որակից և նրանից, թե արդյո՞ք կիրառվում է լրավճար screening: Ձեր հաշվին կիրառվող մշակման պատուհանը, միասին յուրաքանչյուր փաստաթղթի ընթացիկ կարգավիճակի հետ, ցուցադրվում է ձեր հաշվի տարածքում - այդ հրապարակված ցուցանիշը այն է, որին վստահել, ոչ թե այլ տեղերում նշված որևէ ցուցանիշ:

• Պարզ, ամբողջական, չերի փաստաթղթերը վերանայվում են ամենաարագ:
• Բիզնես ժամերից դուրս ներկայացված հայցեր դասավորվում են հաջորդ աշխատանքային օրվա համար:
• Լրավճար վերանայումը, որտեղ անհրաժեշտ է, ավելացնում է ժամանակ և հաղորդվում ձեզ:

• Տրամադրել ճշգրիտ, ընդացիկ և ամբողջական տեղեկատվություն և այն թարմ պահել:
• Օգտագործել միայն ձեր սեփական միջոցները և ձեր սեփական վճարման գործիքները - երբեք ուրիշի մի՛թե:
• Պահել միայն մեկ հաշիվ և ձեր հա证credentials գաղտնի պահել:
• Պատասխանել փաստաթղթերի հայցերին요청述 된 ժամանակահատվածում:
• Մեզ անմիջապես తెలియացնել, եթե փոխեք բնակության երկիր, իրավական անուն կամ վճարման մեթոդ:
• Անմիջապես հաղորդել ձեր հաշվի անտեղի մուտքի ցանկացած կասկածի մասին:

Կեղծ կամ փոփոխված փաստաթղթեր ներկայացնելը լուրջ խնդիր է: Դա հանգեցնում է հաշվի փակմանը և, համապատասխան մեջբերման դեպքում, մրցակցող լիազոր մարմնի ծանուցմանը:

AML վերահսկողությունը ավելի լայն են, քան միանվազ ինքնության ստուգում: Նրանք ներառում են նոր հաշվերի ռիսկի դասակարգում, պատժամատիր և քաղաքական-հավելված-անձ ստուգում, անսովոր ֆինանսավորման օրինակների սահմանափակումներ, գրառման պահպանում, ներքին բարձրացում կասկածելի գործունեության և, որտեղ կիրառական օրենսդրությունը պահանջում է, իշխող մարմնին հաղորդել:

Երբ AML կանոնները և հաճախորդի հրամանը հակասում են, AML կանոնները առաջնություն ունեն: Դա կարող է նշանակել հետաձգված գործարքը, լրացուցիչ փաստաթղթերի հայցումը կամ սահմանափակված հաշիվը հարցի լուծվածը:

1. 01

   Օրինական պարտավորություն

   Հաճախորդային ֆոնդերը պահող կամ փոխանցող ծառայությունները, ընդհանուր առմամբ, պահանջում են իրենց հաճախորդներին բացահայտել մինչ ծառայությունը տրամադրել: Դա ոչ մի ընտրովի չէ և վերաբերում է յուրաքանչյուր հաշվի՝ առանց բացառության:

2. 02

   Ձեր փողի պաշտպանություն

   Ստուգումը հաշիվը կապում է մեկ հայտնի սեփականատիրոջ հետ: Դա հաշվի հափշտակումը շատ ավելի դժվար է անում, և դա նշանակում է, որ հետ հանումները կարող են ուղարկվել միայն վճարման մեթոդին, որը ապացուցված է, որ պատկանում է ձեզ:

3. 03

   Հարթակի մաքուր պահելը

   Ստուգումը պատժամատիր կողմերը և անանուն խեղդիչ գործունեությունը հեռացնում է հարթակից, որն արդյունավետորեն պաշտպանում է մյուսը հաճախորդների հատկացական:

4. 04

   Ավելի արագ փոխվել ավելի ուշ

   Սկզբից ստուգված հաշիվը պետք չէ կանգ առնել ստուգումների համար դուրսբերման ժամանակ, որը հենց այն պահն է, երբ հապաղումները հատկապես անցանկալի են:

1. Նույնականացման փաստաթուղթ

Կառավարության կողմից տրված փաստաթուղթ, որը ցույց է տալիս ձեր լուսանկարը, ամբողջական անունը, ծննդյան ամսաթիվը, փաստաթղթի համարը և ժամկետի ավարտի ամսաթիվը: Ընդհանուր ընդունված տեսակներն են անձնագիր, ազգային նույնականացման քարտ կամ վարորդական լիազորագիր, որտեղ այն տրվում է որպես լուսանկարային նույնականացման փաստաթուղթ: Փաստաթուղթը պետք է լինի վավեր և ժամկետային:

2. Հասցեի ապացույց

Վերջին փաստաթուղթ, սովորաբար թողարկված վերջին մի քանի ամիսների ընթացքում, որը ցույց է տալիս ձեր անունը և ձեր բնակության հասցեն, ինչպես այն հայտնվում է ձեր հաշվում: Տիպիկ օրինակներ են կոմունալ ծառայության հաշվետվություն, բանկի կամ քարտի հաշվետվություն, տեղական հարկ կամ քաղաքային ծանուցում, կամ պաշտոնական նամակ հանրային մեծարանից: Փոստային գրասենյակի վանդակներ և այլ անձանց հասցեներ չեն ընդունվում:

3. Վճարման մեթոդի ապացույց

Ապացույց, որ ֆինանսավորման գործիքը պատկանում է ձեզ: Քարտի համար դա սովորաբար քարտի պատկերն է, որը ցույց է տալիս ձեր անունը, առաջին վեց և վերջին չորս թվանշանները և ժամկետի ավարտի ամսաթիվը, մնացած թվանշանները և անվտանգության կոդը փակված են: Բանկային հաշվից փոխանցման համար դա ձեր անվամբ հաշվետվություն կամ հաստատում է, որը ցույց է տալիս հաշվի նույնականացումը: Էլեկտրոնային դրամապանակի համար ձեր անվամբ հաշվի պրոֆիլի էկրանի պատկերը և հաշվի նույնականացումը:

Ձևաչափեր և ֆայլի չափ

Վերբեռնման սահմանները, ընդունված ֆայլի տեսակները և ցանկացած լրացուցիչ փաստաթղթերի հարցումները ցուցադրվում են ձեր հաշվի ստուգման տարածքում: Հաշվի լեզվից տարբեր լեզվով փաստաթղթերը կարող են պահանջել թարգմանություն; կմորթային թիմը կասի ձեզ, եթե դա տեղի ունենա:

1. 01

   Գրանցում

   Ստեղծեք հաշիվ ձեր իրական իրավական անունով, ծննդյան ամսաթիվով, բնակության երկրով, էլ-փոստով և հեռախոսահամարով: Մանրամասները, որոնք չեն համընկնում ձեր փաստաթղթերի հետ, հապաղման ամենատարածված պատճառն են:

2. 02

   Հաստատեք կոնտակտային տվյալները

   Հաստատեք ձեր էլ-փոստի հասցեն և, անհրաժեշտության դեպքում, ձեր հեռախոսահամարը: Սա ապացուցում է, որ կոնտակտային ալիքները պատկանում են ձեզ:

3. 03

   Վերբեռնեք ձեր նույնականացման փաստաթուղթ

   Վերբեռնեք այն էջերը, որոնք պարունակում են ձեր լուսանկարը և անձնական տվյալները: Որոշ ստուգումներ ներառում են կարճ կենդանի կամ սելֆի քայլ՝ փաստաթղթի պատկանելիությունը հաստատելու համար:

4. 04

   Վերբեռնեք հասցեի ապացույց

   Վերբեռնեք վերջին որակավորված փաստաթուղթ ձեր անվամբ ձեր հաշվում գրանցված հասցեում:

5. 05

   Հաստատեք վճարման մեթոդը

   Տրամադրեք ապացույց այն գործիքի վերաբերյալ, որը կօգտագործեք ֆինանսավորման և դրամահանումների համար:

6. 06

   Screening և ստուգում

   Մեր համապատասխանության թիմը վերանայում է ֆայլը, կատարում է պահանջվող պատժամիջոցների և ռիսկերի screening-ը, և կամ հաստատում է հաշիվը, կամ խնդրում է ուղղում:

7. 07

   Հաստատում

   Դուք ստանում եք ծանուցում, երբ հաշվի կարգավիճակը փոխվում է: Ընթացիկ կարգավիճակը միշտ տեսանելի է ձեր հաշվի verify-ման տարածքում:

Եթե որոշումը ձեզ համար անհասկանալի է, դիմեք աջակցությանը և հարցրեք պատճառը: Երբ օրենքը մեզ թույլ է տալիս բացատրել, մենք կբացատրենք:

Լիցենզիաներ և կարգավորական տեղեկատվություն